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币圈科普——杠杆交易那些事儿(上)
作者杠杆   时间2021-04-23   

今天,写书想借着这个契机,和大家好好聊一下杠杆交易的那些事儿,分享一下自己在杠杆交易中的心得和体会,帮助大家从零开始了解杠杆交易。

首先,什么是杠杆交易?

其实,对于杠杆交易,想必大家对它的概念都很清楚,即利用小额的资金进行数倍于原始金额的投资,以获得相对币价波动的数倍收益的交易。

那么,杠杆交易的优劣又在哪里呢?对于这一点,大部分币友基本上都只有一个笼统的概念,知道杠杆交易在放大我们收益的同时,也会放大我们的风险,两者一体双生,是柄双刃剑。

不过,如果想要更好地使用这柄双刃剑,指导我们在投资市场多盈少亏的话,对于杠杆交易的理解就不能这么浅显,就需要我们进一步弄清楚杠杆交易的优势所在,并学会如何更好地利用它。

杠杆交易的优势在哪里?

具体来说,杠杆交易的优势主要有三个:

1)利用杠杆,可以帮助我们放大预期收益;

2)利用杠杆,可以节省我们的资金,投入到更多的途径,以获得更多的收益;

3)杠杆交易,也可以在帮助我们在下跌行情中,做空盈利。

这样介绍有点笼统,可能大家不太容易理解,在这里,写书用日常生活中我们比较常见的一个投资场景,来给大家举一个更直观的例子:

假设,A和B两个投资者,都持有100万的可用资金,也都有意向购买市值100万的BTC,,一个不使用杠杆交易,另一个合理地使用杠杆交易,两者的区别在哪里?

那么,A该怎么操作呢?

因为A是不适用杠杆交易的,所以A直接用100万元全款购入市值100万元的BTC,即可。

假设当前BTC价格为5万元,那么A一共可以买到20个BTC,他的后续收益都将由这20个BTC的行情走势决定。

那么,B该怎么操作呢?

这里我们可以帮他设计一下,写书的设计方案是把这100万分成4份,分别是40万、30万、20万、10万,然后将这4笔钱分别用于以下用途。

第一个,40万:我们利用杠杆交易,在交易平台低杠杆购入市值100万元的BTC,先完成意向目标,这40万就是我们的杠杆小资金。比如说,按照3倍杠杆,他最多可以借到80万人民币,当然他不需要借这么多,借60万就够了,相当于使用了2.5倍杠杆;

第二个,30万:如果B的收入能力偏强,而又对

看好,我们可以继续购入其他主流意向币种,如果有足够的风险承受能力,也可以继续使用杠杆,这样会适当提高预期收益和风险;如果B的收入能力一般,或者风险承受能力较低,那么不妨将这30万投入到其他更稳健的投资中,比如银行理财等,多收获一份稳定收益,适当降低风险;

第三个,20万:可用于适当提高生活品质和保障,为家庭添置一些大件,例如为了方便出行可以购置轿车,为了家庭保障添置一些必要的保险,为了提高个人能力去学习新的技能,等等;

第四个,10万:最后的10万元,我们可以帮B存储起来,用作突发情况的应急之用。

在这里特别提醒一下,这套方案不仅仅可以用于投资BTC的场景,也可以灵活运用于我们平常的资产配置,是一种经过时间检验的非常有效的方案。

下面,我们根据A和B不同的投资规划,看看他们之间的区别究竟在哪里,收获上又有何异同?

1)如果A和B购买BTC之后,这20个BTC升值了,从市值100万元涨到市值200万元

那么,A可以获得100万元的收益,收益率100%;同样,在BTC的投资上,B也可以获得100万元的收益,不过,相对于40万元的支出本金,收益率为250%,是要远远超过A的。

这就是杠杆交易的第一个优势,可以放大我们的预期收益。

2)如果A和B购买BTC之后,BTC没有升值,价值依然保持在100万元

那么,A除了持有BTC之外,便没有其他的收获了;而B除了持有BTC,还可以多获得一份理财投资的额外收益,提高了生活品质,去学了新的技能,还留有一定的资金抵御突发事件,整体上收获可以更全面一些。

这就是杠杆交易的第二个优势,可以节省我们的资金,在更多的途径,获得更多的收益。

3)如果A和B购买BTC之后,BTC贬值了,价值从100万元降为80万元

这应该是我们生活和投资中,最不愿意看到的情况,如果发生了,对于A来说是亏损20万元,相对于100万元的本金来说,亏损了20%;对于B来说,其实也是亏损20万元和一部分杠杆利息,亏损金额是差不多的,但相对于40万元的本金来说,则亏损了50%。此时,B可以选择通过自己预留的资金降低杠杆或者去杠杆,总的来说,风险也是可控的。

这就是杠杆交易的风险所在,即放大收益的同时,也会放大我们的风险。

另外,在数字货币投资市场中,杠杆交易还允许我们在下跌行情中,提前“借”取一些数字货币先行卖出,等价格跌到我们的心理价位之后,再重新买回归还,从而获得一部分差价收益。

而在币币交易市场上,我们自己手上没有BTC的时候,是没办法先高价卖出再低价买回来的。

这就是杠杆交易的第三个优势,即做空获利,明天写书会有一个做空的操作视频,到时我们可以再探讨。

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编译者/作者:我要写本书

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